近日，越南河内警方发现并捣毁了一由中国和越南人员共同经营的“黑色信贷”组织，有近100万个账户参与贷款，涉案总金额高达万亿越南盾。
对于上述跨国黑色信贷团伙，初步调查后警方确认该团伙的头目是：Nguyễn Quang Vũ （1987年生，越南河静省人）和Zhang Min（译名：张敏，1986年生，中国国籍）。这条线路从 2019 年开始运营，打着当铺公司的名义在暗中开展不法活动。
根据Nguyễn Quang Vũ 的证词，这个团伙的主要负责人是中国人，当中国籍的负责人不在越南时，Vũ就被授权与合作伙伴及客户签署相关文件和合同。通过在越南贷款和收债等主要业务，Vũ每月的薪资超过了4400 万越南盾。
该团伙使用高科技应用程序来操作高息贷款和黑色信贷，有需要贷款的客户只需要访问该团伙开发的3个贷款应用程序，输入自己的姓名、地址、出生年份、工作单位、电话号码等个人信息就能登录。
用户提交贷款申请之后，在款项贷出之前，团伙成员会审查客户的资料然后决定贷款数额。提供准确个人信息或在国家机构工作的人，会更容易获得贷款，而对于信誉度低的客户，金额就会少很多。平均每个客户可以借到2000-3000万越南盾，“VIP”客户则可以借更多。
当有客户延迟或不还贷款时，团伙成员就会利用客户提供的资料通过各种渠道联系他们以收取款项。同时，该团伙还会收取高达 2%/年的“重叠利息”。
收债员会通过电话提醒，还会打电话给借款人手机通讯录里的联系人，甚至还会裁剪借款人手机里的图片发送给他的亲友或上传道社交网络上，以催促延迟或不还贷款的借款人还款。
调查机构初步调查后发现，该黑色信贷团伙涉及的贷款总额高达数万亿越南盾，每月流水就有近1000亿越南盾。此外，通过该团伙的应用程序警方发现有近100万个账户参与贷款。
此前，河内市警察局刑警科协同相关部门，捣毁了这一跨境借贷、追债团伙。警方在河内、永福省和太原省的7个地点，抓获了多名越南和中国籍的犯案嫌疑人，并缴获了300多件物品。
目前，有关部门已将涉案人员全部抓捕归案，正在对其行为进行分类明晰，按规定处理。
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