徐某到常山县农商银行柜面办理代理取款业务。
当柜员将银行卡递还给徐某时，发现徐某随身携带的还有多张他人的社保卡。
正是多看了这一眼，引起了柜员的警觉，这么多社保卡，该不会是“洗钱”的吧？
于是，柜员立即查询了徐某的业务流水，发现徐某近几日在各网点频繁代理取款，交易资金呈现快进快出，进多少取多少的特征。柜员当机立断，立即将该情况上报总行。
就在徐某离开第一个网点的时候，银行反洗钱中心负责人第一时间将线索报送至常山县公安局反诈中心，经反诈中心初步研判，徐某不止涉嫌“洗钱”，还很有可能是团伙作案。
经查，以泮某某为首的本地团伙利用交易虚拟币的方式为涉嫌电信诈骗资金进行“洗钱”行为，该团伙用于过账的银行卡涉及全国多起电信诈骗案件，涉案金额达500余万元。 目前，泮某某等2人已被常山县公安局采取刑事强制措施，出借银行卡的人员将被人民银行采取惩戒措施。据悉，警银联动机制是常山县公安局在今年“铁军护航·警助共富”项目推动下建立的公安机关与人民银行、银监会及各银行的反诈互动防范预警机制。
“通过警银联动机制，我们与银行形成了一种紧密协作、守护相伴的合作关系。在这起案件的破获过程中，银行工作人员通过前期反诈培训，第一时间发现线索并进行了前端稳控与反馈，为公安机关成功抓获该团伙提供了有力支撑。警银联动机制将成为我县持续推进打击治理电信诈骗网络上下游犯罪，强化银行金融系统工作人员识别、防范电信网络诈骗能力水平的有力手段！”常山县公安局刑侦大队长蒋亮说。
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