阿联酋中央银行：支票退票案件仍可能涉及刑事犯罪
阿联酋中央银行澄清说，根据修订后的《商业交易法》，从账户中开出支票然后提取余额，或故意以防止支票被兑现的方式书写或签署支票，或在没有有效理由的情况下要求银行不兑现支票，这些都将是刑事犯罪。
该法于1月2日生效，将在该国的银行框架中引入最佳国际惯例。监管机构说，这些变化巩固了司法原则，在支票受益人（持票人）尽快实现其权利的利益和出票人消除因不支付支票而提起的任何刑事案件的利益之间取得了平衡。
中央银行已经发起了一个解释这些变化的运动，它是客观的。它的目的是提高支票使用者对无足够资金签发支票的非刑事化的认识。提高支票使用者对不支付部分支票金额的犯罪行为的认识。提高支票使用者对在没有足够资金的情况下签发支票的更严厉行政处罚的认识。澄清实施支票部分支付的机制；以及澄清支票部分支付的程序，并明确支票使用者的权利。给银行的主要信息中央银行还向银行和其他金融机构发起宣传指引，明确在没有足够资金的情况下签发支票，以及拒绝实施支票的部分支付的处罚。
伪造行为的处罚
法律规定了对伪造或假冒支票者的严格处罚。与支票有关的伪造罪将被处以不少于一年的监禁，此外还将被处以不少于20,000迪拉姆但不超过100,000迪拉姆的处罚。
什么时候签发空头支票可以成为刑事犯罪
尽管退票非刑事化，但有些案件仍将保留为犯罪，以实现非刑事化的预期目标，并由一些民事措施取代。根据修订后的规定，与支票有关的犯罪和欺诈行为是指在没有合法理由的情况下要求银行在到期日之前不兑现支票的情况，如支票已经丢失，或持票人被宣布破产。与欺诈和滥用支票有关的案件仍将被定罪，这些案件涉及关闭账户，或在签发支票前，或在将支票提交给银行兑现前提取全部余额。或者如果账户被冻结，故意以阻止支票兑现的方式书写或签署支票。
