银行卡管控加强 “对于存在异常的账户，银行会对其进行锁定，但只要账户不存在问题，持卡人可在全国任何一家网点解除锁定，并不会影响正常使用。”海南某国有大行客服人员在接受记者电话采访时表示，此举主要针对的是可能涉及非法买卖、出租、出借银行卡，为电信网络诈骗提供转账洗钱服务的账户。而且这是在全国范围开展的行动，不是针对某个地区。 记者发现，本轮断卡行动除重点打击网络赌博、电信诈骗、虚拟货币、洗钱等违法犯罪行为外，账户活跃度低、可能存在异常的交易、信息不全等也成为本轮银行卡封控的重点。 除此之外，今年以来，多家银行对“睡眠账户”的排查进行了升级，以往账户余额为零可能才会被银行归为“睡眠账户”，而此次则是账户余额低于10元也将有可能被纳入“睡眠账户”之列。例如，北京地区某银行客户经理对记者表示：“连续三年以上未发生客户主动交易，活期账户余额低于10元，未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户是会被纳入排查清理范围的主要账户，一旦发生异常的交易情况，极易被冻结。” 据记者梳理，如果银行卡存在异常大笔资金进账后快速转出，疑似洗钱；多次凌晨大额消费，疑似赌博；多次整数金额线上扫码支付，疑似线上赌博下注；虚拟币交易；风险交易的关联方等都会发生银行卡被冻结的可能。 点击关注 新闻资讯 了解更多 博彩资讯/华人安危/本地新闻/生活攻略/实时热点/娱乐八卦 投稿爆料联系 新闻发报员 商务合作联系 华人社昔阳 华人社海外华人必备导航频道 11 viewsㅤ , 06:48
