2022-02-20 07:23:22
見到有不少新手仍然用一個聽人地推介，用預測式既方法去做投資決定，想在這裡再詳細說明一下這樣做有什麼問題，以及我們應該如何做投資決定。
沒有人可以準確預測未來，相信大家都會同意（這裡說的準確預測是指一個十分詳細的預測，例如每一個中型升跌浪的幅度同時間，而不是指只有一大方向，唔理中間升跌過程既預測）。不過很多新手都被一些KOL或財演的說話技巧誤導，令他們覺得KOL或財演都是有很神奇的預測能力，而他們是靠這種能力賺到很多錢。
這個想法有兩個錯誤。第一，他們根本沒有這個預測能力，他們通常只是大量地做所謂的推介（有時候面皮厚到講明Not Finanical Advice都會計數），然後選擇性地把成功的推介大肆宣傳，而隻字不提錯誤的推介，令人有一個錯覺以為他們預測很準確，眼光很獨到，這個方法在大升市時很好用，因為那時候就算垃圾都會升。但你只要細心留意就會發現，他們的預測/推介都是沒有告訴你買入價，更不用說止蝕價及止賺價，也從來沒有任何事前的交易及應變計劃，永遠事後中左先拎出嚟講。有些人離譜到推介後只要有一支大陽燭當自己講中（甚至連pump and dump都當中），當有人問到如何止賺時就會跟你說恭喜，賣一些鎖定盈利就好。而不幸大跌時有人問如何處理就只會深潛，任由個post沉底，又或者是跟你說當初一早講左高風險，要DYOR，冇野係包賺既就了事。
結果跟這些推介買賣就永遠賺時賺少少，但一輸就輸好多。（我最近經常遇到這類的求救PM，之前大升市時他們的確賺到錢，但近兩個月的下跌就幾乎把所有的盈利抹清）
第二，他們的盈利模式跟讀者們的不同，他們很多都其實不是靠炒幣賺錢，而是靠交易所的referral計劃，只要讀者們不斷交易他們就會有收入；另一個盈利方式就是直接收項目方的宣傳費替項目宣傳，甚至是自己搞項目，所以就會有典型的委託-代理問題，即是他們跟讀者的目標不一致，做成利益衝突，他們不停推介新項目，不停對市場走勢有新睇法，鼓勵你不斷地買買賣賣，表面上好像是對你好，大家有錢齊齊搵，但實際上就是利用你變成他們的印鈔機。有些時候，例如大升市時，在好的入場位持有一些優質幣種一段相對長時間才是對散戶最有利的做法，而不是不停出出入入或買一些只會有短期熱度的新項目，但這樣教你就跟KOL的盈利方式不一致，所以他們不會這樣做，讀者也永遠學不到正確的投資概念。這個方法最厲害的地方是，到有一天你終於醒覺這樣聽人推介買賣是不可以長期賺錢，遠離那些KOL後，只要你繼續在交易所交易，他們仍然可以賺到你的手續費。所以他們根本不會在乎有多少人會醒覺，因為就算你醒覺了他們也是會賺到你的錢，只要大家繼續有交易，他們就永遠不用擔心自己沒有收入，可以繼續去找新一批的水魚。
明白到這個問題後，那麼我們應該怎樣做投資決定才好呢？投資要成功其實相當難，你要根據自己的實際情況發展一套適合自己的交易系統，因為並沒有一個交易系統適合所有人，對我適合的方法未必適合你，基本的交易系統包括以下幾方面考慮：
1. 投資標的（交易什麼，如何建立觀察清單）
2. 倉位大小（注碼控制，取決於你的風險接受程度，該幣種的正常波幅及當時的市場環境）
3. 交易原因及方向（在很多時候都是隨機的價格走勢找到了那些不隨機的部分（我地成日講既trading setup），有什麼基本因素的改變，你的交易假設是什麼，是做好還是做淡）
4. 入場位 （在那個價格介入有足夠的正期望值，以什麼訂單方式入場，有沒有額外的入場條件）
5. 止蝕位 （你的交易假設會在什麼價格走勢或什麼時間被市場否定而要離場，用什麼訂單方式做止蝕，在什麼情況下可以提高止蝕位到入場位）
6. 止賺方式 （止賺的條件是什麼，預算會持貨多久，用固定RR還是用Trailing stop，是否分批，用什麼訂單方式做止賺）
7. 突發情況應變（市場忽然出現比想像中壞的情況如何處理，是等它自己止蝕，還是立即減槓桿/減倉/全部平倉？如果你有很多交易所戶口有很多倉位，那些戶口那些倉位要優先處理？）
8. 覆盤 （交易完成後回顧一下自己做得好及做得不好的地方，改善系統，幫助自己更快地掌握交易系統的優點及缺點）
這裡只是很簡要地說明交易時你要考慮的東西，每一個細項其實都可以寫一篇萬字文（有人有興趣睇先寫）。另外我留意到開始自己研究交易的朋友，很多人都只比較集中研究第1,3,4項，但是我想強調一下，其實每一項都是同等重要，尤其是很多人都忽略了的第2及第7項，在逆境之下懂得保命其實十分重要，最近我遇到很多人連續賺了兩年錢，然後市況一逆轉，不用三個月就變成倒輸。
平時跟人討論或讀書學習，請細心思考一下那些知識可以幫你完善交易系統的那一項，有明確目的去學習可以事半功倍。如果涉及到交易策略請務必在納入系統之前做大量的測試，知道它的優點及限制之餘，
最重要是知道你實際上是否能夠執行，千萬不要東施效顰，有些策略就算很好都未必適合你（例如你要上班，很多時間都不能盯盤，那麼某些Day Trade的策略無論多好都與你無關）。
如果你覺得以上一切太複雜，心很累，沒時間研究這麽多東西，那麼月供一些主流幣種，小注買點潛力幣種也沒有什麼問題，只要留意月供的風險及陷阱是否自己能夠接受即可，要
明白月供其實不是甚麼神奇必勝秘技，純粹只是一個比較省時的投資方式，並不一定保證會有好結果。
517 viewsL (never dm you first) (高追有風險，低撈賺到笑), 04:23
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